Belajar SOP

SOP PENGHIMPUNAN DANA

1.     Prosedur Pembukaan Tabungan

a.         Anggota melengkapi formulir pembukaan tabungan, dan menyerahkan  formulir  pembukaan   tabungan  dan kartu identitas diri (KTP atau SIM atau Kartu Pelajar) kepada staf Jasmit / Teller.

b.        Staf Jasmit / Teller memeriksa   dan   meneliti   seluruh   persyaratan   yang diserahkan oleh Anggota. Bila identitas diri tidak cocok dengan data yang tertera dalam formulir pembukaan  tabungan,  staf Jasmit / Teller mengembalikan data kepada Anggota untuk dilengkapi.

c.         Staf   Jasmit / Teller   menyiapkan   formulir   tanda   tangan   dan   kemudian diserahkan kepada Anggota.

d.        Anggota membubuhkan  tanda tangan di atas formulir tanda tangan.

e.         Staf Jasmit / Teller memeriksa dan melakukan verifikasi tanda tangan dengan kartu identitas diri Anggota:

a)         Bila  tidak cocok, staf  Jasmit / Teller  mengembalikan formulir  tanda tangan untuk     diperbaiki.

b)        Bila  cocok,   maka   staf   Jasmit / Teller   melakukan   input   ke  sistem komputer untuk  mendapatkan nomor tabungan dan sebelumnya  memasukkan  Anggota ke dalam  customer information file (CIF)

c)         Menyiapkan buku tabungan

f.             Staf  Jasmit / Teller  menyerahkan   copy  kartu  identitas  diri  mitra  usaha, formulir tanda tangan, formulir pembukaan  dan buku   tabungan kepada Supervisor (untuk dilakukan otorisasi ).

g.        Supervisor   melakukan   pemeriksaan,   memberikan   persetujuan melalui  terminal  komputer  dan  membubuhkan  tanda  tangan  di atas buku  Tabungan.

h.        Supervisor  menyerahkan  kembali  copy kartu identitas  diri Anggota,  formulir tanda  tangan,  formulir  pembukaan  dan  buku tabungan kepada staf Jasmit / Teller.

i.              Anggota melengkapi slip setoran tabungan dan uang tunai dan menyerahkan kepada staf Jasmit / Teller.

j.              Teller melakukan validasi data Anggota pada buku tabungan.

k.        Teller melakukan kegiatan tabungan sesuai prosedur penyetoran tabungan.  Anggota menerima kembali buku tabungan.

2.     Prosedur Penyetoran Tabungan

a.         Anggota mengisi slip setoran tabungan

b.        Anggota menyerahkan  buku   tabungan,  slip dan uang tunai kepada Teller.

c.         Teller  menerima  buku  Tabungan,  slip  Setoran  dan  uang  tunai serta melakukan penghitungan  atas uang setoran yang diterima dari Anggota sesuai prosedur penerimaan uang tunai.

d.        Teller melakukan input/ posting ke menu penyetoran pada sistem komputer dan pada akhir hari /setelah tutup kas membuat jurnal listing.

e.         Teller  melakukan  validasi  slip  setoran  tabungan  dan  mencetak mutasi setoran tersebut ke dalam buku tabungan dan selanjutnya menyerahkan kembali buku  tabungan kepada Anggota.

f.             Teller melampirkan slip setoran ke dalam daftar penerimaan kas.

3.     Prosedur Pengambilan Tabungan.

a.         Bila pengambilan tabungan secara tunai, Anggota melengkapi slip pengambilan tabungan dan menyerahkan slip dan buku tabungan kepada Teller.

b.        Teller menerima   slip   pengambilan   dan   buku    tabungan   dari Anggota, dan melakukan verifikasi tanda tangan telah sesuai Kartu Spesimen tanda tangan.

c.         Teller melakukan posting/ input ke sistem komputer dengan menu pengambilan tunai:

1)      Bila   besarnya    pengambilan    tabungan    sesuai    dengan besarnya  limit  yang  diberikan  kepada  Teller,  maka prosesnya dapat langsung ke langkah nomor 7

2)      Bila  besarnya  pengambilan  tabungan  melebihi  limit  Teller, maka  Teller  menyerahkan  buku  tabungan  dan  slip pengambilan kepada Supervisor.

d.        Supervisor    melakukan    verifikasi    untuk    melihat    kebenaran transaksi dan kemudian memberikan persetujuan.

e.         Supervisor menyerahkan kembali buku    tabungan dan slip pengambilan tabungan

f.              Teller   melakukan   validasi   slip   pengambilan   tabungan   dan melakukan    pencetakan  mutasi  pengambilan  tersebut  ke  dalam buku  tabungan.

g.        Teller  menyiapkan  pembayaran  dan  melakukan  penghitungan uang sesuai prosedur pengeluaran kas.

h.        Buku tabungan  dan uang pengambilan  tabungan  telah diterima oleh Anggota.

i.               Pada akhir hari Teller melakukan jurnal listing terhadap transaksi pengeluaran kas dan melampirkan slip pengambilan tabungan tersebut ke dalam daftar transaksi.

4.     Prosedur Penutupan Tabungan

a.         Anggota mengisi formulir penutupan Tabungan dan slip pengambilan Tabungan  tanpa mencantumkan besarnya nominal saldo Tabungan, kemudian menyerahkan   formulir  penutupan tersebut kepada staf Layanan Anggota (Jasmit / Teller) untuk dilakukan pemeriksaan.

b.        Staf Jasmit / Teller melakukan pemeriksan kelengkapan dan kebenaran pengisian, jika telah sesuai segera serahkan formulir penutupan, slip pengambilan  berikut buku   Tabungan   kepada Teller untuk diproses.

c.         Bila dana penutupan Tabungan   diambil secara tunai, Teller melakukan verifikasi tanda tangan yang kegiatannya dibahas didalam prosedur verifikasi tanda tangan.

d.        Teller melakukan input atas transaksi pengambilan  pada sistem komputer  dengan  menu  penutupan  Tabungan, dan  perhatikan saldo yang dikonfirmasikan oleh sistem atas penutupan (pengambilan) tersebut;

1)   Bila  besar  pengambilan  Tabungan    sesuai  dengan  besar limit  Teller,  maka   prosesnya  dapat  langsung  ke  langkah nomor 7

2) Bila besar pengambilan Tabungan melebihi limit Teller, maka Teller menyerahkan buku Tabungan, slip pengambilan Tabungan  kepada Supervisor.

e.         Supervisor melakukan verifikasi untuk melihat kebenaran transaksi dan kemudian memberikan persetujuan.

f.             Supervisor menyerahkan kembali buku Tabungan dan slip pengambilan Tabungan kepadaTeller untuk dilakukan proses validasi.

g.        Teller melakukan validasi diatas buku Tabungan dan slip pengambilan, kemudian mengisi jumlah nominal pada slip pengambilan sesuai dengan jumlah yang dibayarkan (setelah dikurangi biaya penutupan).

h.        Teller menyiapkan pembayaran dikurangi biaya penutupan Tabungan dan melakukan penghitungan uang, dan mencatat pengeluaran tersebut ke dalam Daftar Pengeluaran Kas

i.              Setelah uang diserahkan kepada Anggota, Teller menyimpan slip  pengambilan/formulir penutupan Tabungan dan buku Tabungan yang ditutup di dalam file sementara yang proses selanjutnya akan dilakukan pada akhir hari, sesuai prosedur Tabungan - Kegiatan Teller Proses Akhir Hari.

5.     Prosedur Kehilangan Buku  Tabungan

a.         Mitra  usaha  menyerahkan   surat  keterangan   buku  Tabungan hilang  kepada  staf  Jasmit / Teller, selanjutnya  staf  Jasmit / Teller menyerahkan  surat keterangan   tersebut   kepada  Teller  untuk  dilakukan   verifikasi tanda tangan.

b.        Teller   melakukan   verifikasi   tanda   tangan   sesuai   prosedur verifikasi  tanda  tangan,  dan menyerahkan  kembali  surat keterangan tersebut kepada staf Jasmit / Teller.

c.         Staf Jasmit / Teller mengambil formulir pembukaan Tabungan dan copy kartu identitas diri Anggota (KTP/ SIM/ Kartu Pelajar) dari dalam file dan melakukan pengecekan dengan identitas diri Anggota,

1)     Bila tidak cocok, dikembalikan kepada Anggota.

2)     Bila cocok, maka penerbitan buku baru bisa dilakukan.